Coût moyen de l'assurance- santé

Il ya beaucoup de différentes variables des coûts de soins de santé --- trouver le coût moyen de l'assurance sera différent en fonction de votre situation spécifique . Étant donné que chaque Etat a des coûts variables pour les soins de santé , le coût de votre assurance sera en baisse et augmente avec les coûts . Votre âge fait aussi une différence , ainsi que votre sexe , rapport hauteur -poids , la santé physique , profession, vocation et le tabagisme . Le type de couverture que vous sélectionnez fait aussi une différence . Plans d'employeur

Selon une étude réalisée par la Kaiser Family Foundation , le coût de l'assurance maladie continue d'augmenter . La fondation a étudié les plans d'employeur offerts en 2010 et comparé les primes à ceux des régimes offerts en 2009 L'augmentation des primes pour les familles était de 3 pour cent de plus .; il était de 5 pour cent de plus pour les célibataires. En 2010 , le coût moyen pour une couverture familiale a $ 13,770 , avec l'employé de payer $ 9773 et l'employeur de payer $ 4,819 . Célibataires est passé de $ 4824 à $ 5049 au total . Alors que 3 pour cent à 5 pour cent saut peut ne pas sembler beaucoup , la prime 2010 est une augmentation de 114 pour cent de ce que , en 2000 , où la couverture de la famille ne roulait $ 6438 , avec l'employeur de payer près d'un tiers .

Plans non - employeurs

Une étude de la couverture fournie par eHealthInsurance utilisés sa base politique pour examiner le coût des plans individuels . En Février 2010, la société avait 288 238 en ligne les plans individuels et 96 460 plans à travers le pays , avec 53,9 pour cent d'hommes et un âge moyen de 35,7 . Ils ont trouvé le coût annuel moyen pour un individu avec un déductible moyenne de $ 2,632 $ 2,204 était . Pour les familles , le coût annuel moyen pour les plans avec une franchise moyenne de $ 3,128 a $ 4,596 .

Types

Les deux études ont noté qu'il y avait une différence dans la primes basé sur la couverture , la taille de l'employeur , les franchises et les types de plans . Plans qui offraient un compte d'épargne santé et un plan de la santé à franchise élevée ( HSA avec HDHP ) coûtent normalement moins selon l'étude Kaiser , avec des plans de point de service (PDS ) juste au-dessus eux.

Géographie

Le coût moyen d'un plan aussi augmenté ou diminué en fonction du lieu . Par exemple , selon l'étude eHealthInsurance , New York avait une prime familial mensuel moyen de $ 897,82 par rapport à la prime de la famille de la prime mensuelle pour l'Iowa de $ 238,93 .
Échéancier

les politiques de santé à court terme , normalement utilisés entre deux emplois ou en attendant une couverture permanente , coûtent moins cher que les régimes permanents . La raison en est que , une fois la fin du terme, la politique cesse . Si vous avez une longue haleine maladie , l'entreprise ne paie que pour la courte période qu'il couvre.
Considérations

Le montant de la franchise , la coassurance et copays dans le plan aussi faire une différence dans la prime . Si vous avez une franchise élevée , le montant que vous payez avant que la compagnie paie quoi que ce soit , le prix est inférieur à une politique avec une faible franchise . Coassurance , le montant après la franchise où vous payez une partie et la compagnie d'assurance paie une partie , fait aussi une différence dans le coût. Tout comme la franchise , plus vous payez , plus votre prime baisser . La même chose est vraie pour copays , les paiements effectués à chaque fois qu'un titulaire du régime de soins gérés utilise les services d'un professionnel de la santé .
Autres facteurs

femmes paient plus pour l'individu l'assurance maladie, comme le font les fumeurs et les personnes ayant des antécédents de santé ou ceux qui ont des problèmes de poids . Cependant, l'histoire de la revendication , de la rémunération et des dépenses d'investissement de l'entreprise jouent également des rôles dramatiques dans la prime de l' entreprise pour leurs politiques de santé .