Assurance-santé de Maryland
Le régime d'assurance maladie du Maryland , communément appelé MHIP , est une option de l'assurance santé pour les personnes considérées comme non assurables , principalement en raison d'une condition pré-existante . Un programme géré par l'Etat , l'administration MHIP est par CareFirst BlueCross BlueShield et CareFirst Bleu choix . Plans MHIP fournir une couverture médicale , les prestations pharmaceutiques et de santé comportementale . Le but de MHIP est de fournir une option d'assurance abordable pour une piscine à haut risque , réduisant ainsi le nombre de non-assurés . Selon le ministère du Budget Maryland et 2009 Rapport financier - fin de l'année de gestion , MHIP inscription est 21 740 personnes . Critères d'admissibilité
individus doivent être résidents du Maryland se qualifier pour MHIP . En outre, vous devez répondre à au moins un autre critère . Exemples de critères suivants: incapacité à obtenir une assurance santé en raison d'une condition pré-existante; assurance actuelle interdit la couverture ou coûte plus en raison d'une condition spécifique; passer d' un autre État où vous étiez couvert par une piscine à haut risque; ou vous rencontrez l'admissibilité au crédit d'impôt pour les soins de santé de 65 pour cent . Le MHIP + plan est disponible à des personnes à revenu faible ou modéré , offrant des primes plus faibles et des coûts hors de la poche que MHIP .
Options du régime
Il n'y quatre de base MHIP plans . Chaque plan prévoit différentes primes et les coûts hors- poche . MHIP offre une Health Maintenance Organization ( HMO ) , un plan de fournisseur privilégié (PPO ) avec une franchise de 500 $ , un PPO avec 1000 $ de franchise et un plan de santé franchise élevée ( HDHP ) avec un $ 2600 déductibles . Il ya aussi le plan fédéral HDHP MHIP avec une franchise de 1500 $. Enfin , il ya trois MHIP + plans : un HMO , PPO avec une franchise 200 $ et un PPO avec une franchise de 500 $
plan primes
des primes mensuelles . , le montant que vous êtes facturé pour la couverture MHIP , sont basées sur les options de prestation que vous choisissez et l'âge de la plus vieille personne assurée , selon le site MHIP . Un conseil d'administration fixe les primes et ils ont le droit de modifier ces montants au cours de l' année du régime . MHIP vous informer par écrit de tout changement . Paiement de la prime est due par le premier de chaque mois et peut être automatiquement retiré de votre compte si vous choisissez .
Comment postuler
Vous pouvez demander MHIP par un agent d'assurance ou par l'obtention de la demande d'inscription du site MHIP . Le site vous permet d'imprimer la demande et fournit des informations sur les primes et les types de régimes . Une fois que vous décidez qui envisagent de demander , remplissez le formulaire d'inscription et joindre une preuve de résidence Maryland et toute autre vérification de l'éligibilité comme spécifié dans la demande et l'envoyer à l'adresse indiquée sur la demande . MHIP n'acceptera pas les demandes envoyées par télécopieur ou par courriel . L'inscription est le premier de chaque mois et déterminée par la date d'approbation de votre demande .
Condition pré-existante
MHIP accepte personnes atteintes de maladies pré-existantes dans le régime; Cependant , il ya une période de six mois d'attente avant que les services liés à cette condition seront payés . Selon le Plan de Certificat d'assujettissement MHIP 2010, les conditions pré- existantes englobent diagnostic , délibéré ou les soins reçus pour une condition médicale dans un délai de six mois avant la date d'effet de la couverture MHIP . Les exceptions comprennent bébé nouveau-né , un enfant nouvellement adopté , individuel avec trois mois de couverture admissibles avant et une personne assurée en vertu des règles HIPAA qui ont demandé la couverture dans les 63 jours de perdre l'assurance avant . MHIP vous avisera par écrit s'ils estiment que vous avez une condition pré-existante . Au moment de l'application , vous pouvez acheter un avenant à renoncer à la condition pré- existante période d'attente .
