Loi Fair Insurance conduite

La Loi Fair Insurance conduite est une loi qui a donné aux gens qui se sont vu refuser la couverture d'assurance ou le paiement des réclamations le droit de poursuivre le fournisseur d'assurance à Washington . Pratiques commerciales déloyales d'assurance ont également été abordées dans les dispositions . Édicté par Washington en 2007 , ce projet de loi a créé des procédures pour les demandeurs , ou des personnes qui présentent une demande en vertu de la police d'assurance , poursuivre les compagnies d'assurance et imposé des sanctions sur les assureurs en violation des dispositions de la loi . Les lois promulguées

La Loi Fair Insurance conduite a été adoptée en tant que deux chapitres dans le code révisé de Washington . Chapitre 48.30 , l'article 10 adressée recours et des sanctions pour les entreprises d'assurance à l'aide de pratiques commerciales déloyales . Chapitre 48.30 , l'article 15 de l'autorité judiciaire citée pour infractions et des sanctions en cas de refus de couverture d'assurance et de paiement qui sont considéré comme déraisonnable . Cette section fournit également la durée de l'assureur doit faire face à un déni de l'action de revendication avant que le système judiciaire devient officiellement impliqué .

Pratiques déloyales

Selon le chapitre 48.30 , l'article 10 du code de Washington , aucune personne travaillant dans l'entreprise d'assurance peut utiliser des méthodes trompeuses dans les pratiques d'assurance ou contre des entreprises concurrentes . Couverture refuser déraisonnablement ou le paiement de la revendication est également interdite . Cette section a donné le Commissaire aux assurances de Washington la possibilité de définir ce que les pratiques commerciales sont injustes . Le commissaire est tenu de fournir une explication et de citer tous les faits utilisés pour déterminer la légalité de la méthode de l'entreprise sous contrôle . Si une compagnie d'assurance fait appel de la décision du commissaire , cette déclaration est utilisée comme preuve dans l'examen de la cour supérieure de l'affaire .

Déraisonnable déni

chapitre 48.30 , l'article 10 des statues de Washington prévoit que toute personne qui se voit refuser une demande ou d'un paiement en vertu d'un contrat d'assurance sans raison valable peut poursuivre l'assureur à la cour supérieure . La personne qui souhaite déposer doit envoyer un avis indiquant la base de l'action de la compagnie d'assurance et le bureau de Washington de la Commission de l'assurance 20 jours avant le démarrage d'une action en justice . Si l'assureur ne règle pas la question dans les 20 jours , le demandeur peut procéder à une affaire judiciaire sans aucune notification .
Pénalités

Un assureur trouvée coupable d' dans les pratiques déloyales des entreprises peuvent recevoir une ordonnance de cesser et de s'abstenir de la commissaire d'assurance . Si l'assureur continue d'utiliser la méthode de 10 jours après réception de la commande , le commissaire peut imposer une amende à l'assureur jusqu'à 250 $ pour chaque infraction . Le commissaire peut prendre des mesures supplémentaires si nécessaire , à la détermination des tribunaux . Un prestataire qui a été refusée sans motif valable la couverture ou le paiement peut poursuivre l'assureur en dommages-intérêts , les frais d'avocat et autres frais du procès .

Exemptions

La Loi Fair Insurance conduite ne ne s'applique pas aux réclamations d'assurance médicale . Même si les services médicaux font partie d'une police d'assurance qui relèvent de cette loi , comme la politique de propriétaire, les allégations de santé sont toujours pas considérés . Ces lois ne s'appliquent pas à une personne qui fait une réclamation contre la police d'assurance d'une autre personne , comme cela peut arriver dans l'assurance automobile . L'avis d'intention de poursuivre doit être envoyée à l'assureur et le commissaire de la période de temps spécifiée , ou le demandeur risque d'avoir le procès rejetée.