Expliquez TRICARE
TRICARE est le plan de la santé disponibles pour les personnes à la retraite ou de l'armée , et de leurs familles . En 2009 , 9,5 millions de personnes sont admissibles à recevoir des prestations de ce régime. Histoire
Le Programme de santé civil pour les services en uniforme a été un précurseur dans le système de TRICARE actuelle . Réforme a conduit à un système à trois niveaux de TRICARE : . TRICARE standard , de TRICARE supplémentaire, et TRICARE Prime
admissibilité
service actif et militaires à la retraite et leurs familles , militaires du rang de l' Oceanic and Atmospheric Association nationale et le Service de la santé publique , et de la Médaille d'honneur des bénéficiaires sont admissibles à TRICARE . Les familles des retraités et des militaires décédés en service actif peuvent également prétendre à des prestations TRICARE .
Franchises
TRICARE standard et TRICARE supplémentaire ont franchises . Ceux-ci sont des sommes d'argent qui doivent être payés par l'assuré avant les coups d'assurance po TRICARE Premier fixés ne comporte aucune franchise .
Actions Coût
TRICARE standard a la plus part des coûts . Membres supplémentaires TRICARE bénéficient d'une réduction de 5 pour cent sur le partage des coûts. Ceux inscrits dans TRICARE premier ont la plus faible part des coûts. Bien qu'il n'y ait pas de prime pour Standard ou supplémentaire, il ya une petite prime mensuelle pour TRICARE Prime.
Fournisseurs
TRICARE utilisations supplémentaires fournisseurs à partir d'un réseau fixe de la santé soins professionnels . TRICARE standard utilise des fournisseurs en dehors du réseau . Personnes inscrites dans TRICARE Premier peuvent utiliser n'importe quel fournisseur , aussi longtemps qu'ils obtiennent l'approbation pour le service .
Catastrophique Cap
En termes de TRICARE , le bouchon catastrophique est le montant à laquelle le destinataire n'a plus à payer pour quelque chose . Le plus un membre en service actif aurait à payer en 2009 est de 1000 $. Pour les membres retraités , le montant est de 3000 $ .
