Comment financer votre HSA aide d'un IRA

Ouverture d'un compte d'épargne santé peut être un bon moyen d' économiser de l'argent sur ​​vos impôts tout en gardant contre les frais médicaux imprévus . Une HSA vous permet de mettre de l'argent de côté sur une base d'impôt différé et d'utiliser ces fonds pour couvrir les frais médicaux non couverts par votre régime d'assurance maladie . Si vous avez besoin pour démarrer votre compte HSA , vous pouvez transférer de l'argent de votre IRA sans pénalité fiscale , mais il est important de comprendre les règles avant de vous lancer . Choses que vous devez
déclaration IRA
déclaration HSA
Afficher Instructions
Le 1

Passez en revue votre déclaration IRA pour voir combien vous avez à travailler avec . Le maximum que vous pouvez rouler à partir de votre IRA à votre HSA est la contribution admissible HSA pour l'année , et comme le transfert ne peut être fait une fois . Pour 2010 , la contribution maximale est HSA $ 3150 pour un individu et $ 6150 pour une couverture familiale . Toutes les contributions que vous avez déjà pris compte contre ce maximum , si une personne qui a déjà contribué 500 $ à une HSA ne peuvent rouler sur $ 2650 de l'IRA .
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Contactez votre assureur de santé ou d'un courtier d'assurance et faire que votre plan est HSA - éligibles . Votre plan doit répondre à des exigences très spécifiques pour être considéré comme un plan de santé à franchise élevée , ou HDHP . Vous devez avoir un plan HDHP en place avant de pouvoir ouvrir ou de contribuer à une HSA .
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Vérifiez votre relevé de HSA et trouver votre numéro de compte . Pour rouler l'argent de l'IRA à une HSA , vous devez déjà avoir un HSA établi .
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Contactez l'administrateur de votre IRA et leur faire savoir que vous souhaitez restaurer une partie de l'argent dans une HSA . Le gardien IRA vous fournir le formulaire de transfert et autres documents dont vous avez besoin pour compléter le roulement .
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Remplissez le formulaire dans son intégralité et de le soumettre à l'adresse indiquée . Inclure des copies de vos déclarations de l'IRA et HSA avec les numéros de compte appropriées encerclés . Assurez-vous de faire des copies de tous les documents et de les conserver dans vos dossiers fiscaux .