Puis- je payer mon Medigap politique hors de mes prestations d'invalidité

Si vous êtes handicapé, vous pourriez être admissible à l'assurance-invalidité de la sécurité sociale , également connu sous le SSDI . Une fois que vous avez eu SSDI pendant deux ans , vous êtes admissible à l'assurance-maladie parties A et B. Medicare , si utile , a des coûts hors- poche importants , de sorte que vous devriez envisager une couverture supplémentaire , comme un plan Medigap . Vous pouvez payer pour cette couverture de vos prestations SSDI , mais certaines options peuvent être très coûteux . La couverture de santé pour vous , cependant, est un bon investissement, aussi longtemps que vous pouvez répondre à vos autres factures et les dépenses . SSDI

SSDI offre une prestation mensuelle si vous répondez à la définition de la sécurité sociale du handicap . Vous pouvez passer cette prestation comme bon vous semble , y compris la couverture de Medicare Supplement . Sécurité sociale définit le handicap comme étant incapable de faire votre travail précédent ou en train pour un nouveau travail . Votre état doit être prévu pour durer au moins un an , ou être terminal. Vous avez également besoin d'avoir travaillé et payé la Sécurité sociale pour un certain laps de temps . Le nombre minimum de trimestres nécessaires dépend de votre âge . Ceux qui ont été désactivée avant 24 ans , par exemple , doivent avoir travaillé au moins six trimestres de se qualifier , tandis que ceux qui sont de 46 ans ont besoin de 24 trimestres . Vous pouvez demander SSDI en ligne ou à votre bureau local de la Sécurité sociale .
Medicare

Vous êtes admissible à l'assurance-maladie une fois que vous avez reçu SSDI pour deux ans. Partie A couvre l'hospitalisation et est généralement libre de prime . Partie B couvre d'autres soins médicaux et a une prime mensuelle . Partie D est la prestation de prescription de l'assurance-maladie , qui a une prime mensuelle et est disponible exclusivement par des entreprises privées agréées par l'assurance-maladie . Chaque partie de l'assurance-maladie a des dépenses hors- poche importantes . Une partie a une franchise de plus de 1000 $ par hospitalisation , partie B a une franchise de 90 $ ou plus et vous êtes responsable de 20 pour cent de tous les coûts après. Partie D peut avoir co-payeur , la coassurance ou une franchise .

Plans Medigap

Medigap politiques sont des polices d' assurance-maladie qui sont secondaires à l'assurance-maladie , et sont réglementés par le gouvernement fédéral . Il ya 10 plans disponibles , et les avantages sont les mêmes , peu importe où vous achetez votre forfait . La plupart des États exigent que les entreprises d'offrir des plans Medigap à ceux de l'assurance-maladie en raison d'un handicap, mais vous pouvez avoir à payer plus de 65 ans ou plus , et peuvent ne pas être en mesure de choisir le plan que vous voulez . Vous pouvez obtenir des informations sur les plans disponibles dans votre état de votre état département d'assurance .

Medicare Advantage plans

Medicare Advantage , ou MA , des plans sont également connus comme la partie C de l'assurance-maladie . Comme la partie D , MA plans sont offerts par des entreprises privées agréées par l'assurance-maladie . MA plans prennent la place de l'assurance-maladie , même si vous conservez tous les droits que vous avez le biais de Medicare . Ces plans comprennent également la couverture de prescription et peuvent inclure des avantages supplémentaires tels que les soins de la vue ou de la couverture dentaire . Ces plans ont une prime nettement inférieur à celui des plans Medigap , et peuvent avoir des franchises , co-payeur ou de coassurance . Globalement, cependant , les coûts hors - poche sont inférieurs à Medicare seul . Les personnes handicapées sont facturés les mêmes que ceux de 65 ans et plus.